Liquidità da tenere in casa: la legge impone un limite?
Diciamoci la verità, molti tra noi ne hanno in casa. Ma quanti contanti si possono tenere in casa? Esiste un limite consentito? Andiamo a scoprire tutto nell’articolo!
Liquidità da tenere in casa: la legge impone un limite?
Spostare soldi in contanti sopra i 2.000€ viene considerato come reato, perché va a violare le norme sull’antiriciclaggio, ma in cosa si può incorrere? Quali sono i limiti da dover rispettare? Quanti contanti si possono tenere in casa o nel portafoglio?
La normativa che è in vigore va a moderare solo lo scambio delle somme dei contanti, e ciò significa che possiamo tenere in casa o nel portafoglio qualsiasi somma di contanti, però dovrete prestare molta attenzione perché se siete in possesso di denaro che ha una dubbia provenienza rischiate di esser messi sotto controllo.
La norma sull’antiriciclaggio ha imposto dei limiti sul passaggio di denaro contante da una persona all’altra, per opporsi a qualsiasi traffico illecito.
Al momento il tetto massimo che è stato stabilito è quello dei 2mila euro, questa soglia però nel 2023 scenderà a 1000€.
Somme scambiabili
Con le normative che sono state imposte sulla tracciabilità dei pagamenti, è assolutamente vietato scambiare somme di denaro contante che sia superiore a 1.999,99€, dai 2000€ in poi bisognerà usare dei sistemi che possono essere tracciati, come bonifici, assegni non trasferibili, carte di credito o di debito e vaglia postali.
La motivazione che è alla base dello scambio non è rilevante, perché le regole valgono sempre soprattutto per il pagamento delle tasse.
Le uniche operazioni che possono fare un’eccezione sono le operazioni di versamento e di prelievo dal conto corrente postale o bancario che sia, dove non sono previsti dei limiti. Chi violerà le regole incorrerà in multe molto salate che vanno dai 2mila ai 50 mila euro, in proporzione alla somma che verrà scambiata.
Al momento non c’è nessuna legge in atto che mette un limite ai contanti che si possono tenere nel portafoglio o in casa, quindi avere in casa o nel portafoglio una grossa somma di denaro non viene considerato un reato, però essere beccati con una grossa somma di denaro a casa o addosso potrebbe portarvi ad essere controllati dal fisco.
Quindi se durante un eventuale controllo in strada venite colti con una cospicua somma addosso che è sproporzionata rispetto alla vostra professione o rispetto alle vostre possibilità, gli agenti dovranno informarsi da dove proviene tutto quel denaro. Le autorità procederanno riservarsi di procedere penalmente in caso di accertamento di infrazione.
